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【专栏】2019全球1000银行经营绩效深度透视

2019-09-09 点击:1458

《The Banker》“全球1000银行排名”每年发布一次。根据一级资本,“全球银行1000”排名,这些银行的业绩如何?《The Banker》全球银行业绩(绩效)的衡量标准包括:ROC(C的回报.

《The Banker》“全球1000银行排名”每年发布一次。根据一级资本,“全球银行1000”排名,这些银行的业绩如何?

《The Banker》全球银行业绩衡量指标包括:ROC(资本回报率),ROA(资产回报率),BIS资本比率,不良贷款率(NPL),银行信贷资产贷款与资产比率,RWA与TA比率,和成本收入比(CostIncome)。

本文使用上述指标逐一查看“全球银行1000”中前50家银行的表现。具体分析如下:

1. ROC(资本回报率)

在2019年全球1000强银行名单中排名前50位的银行中,加拿大皇家银行的ROC为24.91;德意志银行的ROC为0.62;它是样本库中最大和最小的(50)。

根据洛克石油排名,在2019年全球1000银行排名前20位银行中,只有6家银行排名[36,72],11家银行排名[119,297],33家银行排名[311,963]。可以看出,按照一级资本排名世界前1000家银行的前50家银行,其中华民国的排名普遍较低。

中国共有12家银行入选全球50强银行。其中,招商银行在2019年全球1000家银行中排名第19位,但其中华民国的排名为186.兴业银行,中国建设银行和中国工商银行分别排名311,319和322;中国银行,农业银行和上海浦东发展银行分别排名379,385和388;民生,邮政储蓄,交通运输,中国光大和中信银行分别排名414,456,489,497和523。

美国银行在2019年全球1000家银行中排名第46位,在中华民国排名第132位。 First Capital Financial Corporation,JP Morgan Chase,Bank of America,Wells Fargo,Goldman Sachs,Morgan Stanley,Citigroup ROC分别排名168,189,217,284,351,352和431。

加拿大皇家银行在2019年全球1000家银行中排名第36位,在中华民国排名第36位。

第二,ROA(资产回报率)

ROA(资产收益率回报率)是衡量商业银行盈利能力的行业中使用最广泛的指标之一。

在2019年全球1000银行的前20家银行中,ROA的最高值为2.67(俄罗斯联邦储蓄银行),最低为0.03(德意志银行)。

在中国区域性银行中,最高ROA为1.2(招商银行),最低ROA为0.55(中国邮政储蓄银行)。 CCB ROA为1.1,工行ROA为1.08;工业ROA为0.91,中国银行,浦东和农业银行ROA为0.9;民生ROA为0.84,交通银行ROA为0.78,光大ROA为0.77,中信ROA为0.75。

在美国区域银行中,ROA值最多为1.62(第一家资本金融公司),ROA最低值为0.94(花旗集团)。美国银行的ROA为1.52,摩根大通的ROA为1.24,富国银行的ROA为1.21,美国银行的ROA为1.2,高盛的ROA为1.13,摩根士丹利的ROA为1.04。

从2019年全球1000家银行50强样本银行中可以看出,银行资产收益率的表现优于中国。

根据ROA排名,在2019年全球1000银行名单中排名前50位的银行中,一家银行拥有第34个ROA排名(俄罗斯联邦储蓄银行),五家银行的ROA排名在[146,292]范围内,44家银行有ROA排名。 [304,964]间隔。

中国区域银行的ROA排名在[310,685]之间。在美国地区,First Capital Financial Corporation(146),US United Bank(170)和JP Morgan Chase(292)ROA排名前300位。富国银行,美国银行和高盛排名第304位,314位,分别为345和345。

三,国际清算银行资本比率

资本充足率是银行总资本与加权风险资产的比率,代表银行偿还债务的能力。资本充足率可以抑制银行风险资产的过度扩张,保证银行的正常经营和发展。

2019年全球1000银行前50家银行机构的BIS资本比率在[11.75(中国民生银行),26.56(荷兰合作银行集团)]之间。

中国银行业金融机构BIS资本比率在[11.75(中国民生银行),17.19(建设银行)]之间; 12家银行中有8家的价值低于15,并且集中在前50家银行。低级。

在美国的银行机构中,美国银行的国际清算银行资本比率为12.62,其他七家银行机构的国际清算银行资本比率值高于15,在[15.14(第一资本金融)公司),21.79(Morganstein)。李)]之间。

4.不良贷款率(NPL)

不良贷款率(不良贷款率)是评估银行信贷资产安全状况的重要指标之一,也是银行业监管机构的关键指标之一。

不良贷款率直接影响银行的盈利能力;不良贷款率的上升将增加风险资产的规模,侵蚀银行资本,增加银行经营风险。

在世界前1000家银行的前20家银行中,最低不良贷款为0.2(农林中央财政部),最高不良贷款为4.94(意大利圣保罗银行)。

在美国的银行机构中,高盛不良贷款为4.46。其他七家银行的不良贷款价值在[0.89(美国银行),1.68(富国银行)]的范围内。

中国银行业金融机构的不良贷款价值在[0.86(中国邮政储蓄银行),1.92(SPD)]范围内。

五,贷款与资产的银行信贷资产与总资产的比率

银行信贷资产占总资产的比例是衡量银行资产结构的指标。在全球1000家银行中排名前50位的银行中,中国民生银行值得关注,价值201.26。中国其他银行机构的信贷资产[44.94(中国邮政储蓄银行),62.01(中国银行)]。

美国银行机构的信贷资产占[13.7(高盛),66.33(第一资本金融公司)]。

6.风险加权资产比率(RWA与TA比率)

根据“巴塞尔协议”,银行根据不同类型资产的风险性质确定不同的风险因素,并将此风险因素用作计算风险资产的权重。风险加权资产的比例是银行风险加权资产与总资产的比值,可以反映银行承担风险的大小和风险累积程度。根据风险加权资产的数据,可以发现中国和美国的银行机构拥有相对较高的风险加权资产比例。

在1000家银行的全球20大银行中,中国12家银行的风险加权资产比率为[45.36,77.67];美国有8家银行的风险加权资产比率为[43.03,81.66]。之间。

此外,俄罗斯联邦储蓄银行的风险加权资产占101.91。 7.成本收入比(CostIncome)

成本收入比是衡量银行业务效率的重要指标。根据成本收入比率,2019年全球1000家银行中前50家银行机构的成本收入比率在[24.75,92.67]之间。

其中,中国银行业机构的表现引人瞩目。建行的成本收入比为24.75,上海浦东发展银行的成本收入比为24.76,其他银行的成本收入比为[26.25,34.45],中国邮政储蓄银行的成本收入比是56.51。

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